Wieso umständlich, wenn‘s auch einfach geht?
Banken einbinden.

Damit Du nicht manuell Protokoll über Deine Ein- und Ausgaben, Deine Versicherungen, Deine Depots, Deine Erträge (und Verluste) und vieles mehr führen musst, ist der erste Schritt in der Vermögensheld-App die Einbindung Deiner Bank.

Der erste Schritt ist gemacht. Weiter geht es mit Deinen Depots.

Wenn Du Konten bei mehreren Banken oder zusätzliche Depots hast, kannst Du auch diese einbinden. Je umfangreicher die Informationen sind, die Du zur Verfügung hast, desto präziser kannst Du Deine finanzielle Situation beurteilen und verbessern.

Falls Du noch kein Depot hast, solltest Du das schleunigst nachholen und eins eröffnen. Andernfalls sind Deine Investitionsmöglichkeiten stark eingeschränkt.

Jetzt kommt der dritte Schritt.
Wie sieht Dein Budget aus?

Auf Basis der Kontoinformationen bekommst Du bereits eine erste Version Deines Budgets.

In dieser einfachen Version des Budgets siehst Du, ob Du monatlich mehr Einnahmen als Ausgaben hast – also, ob Dein Geldfluss positiv ist. Das sollte Dein erstes Ziel sein

Kontrolle ist alles.
Ist Dein Budget korrekt?

Du kannst Dir im Budget auch die Details zu Deinen Einnahmen und Ausgaben anschauen. Dabei solltest Du prüfen, ob Deine Zahlungen den richtigen Kategorien zugeordnet wurden und diese Zuordnung im Zweifel manuell anpassen.

Wenn Du das regelmäßig tust, wird nicht nur die Gesamtsumme Deines Budgets sondern auch die Aufteilung in verschiedene Bereiche aussagekräftig.

Zeit, eine erste Bilanz zu ziehen.
Wie sieht Deine Vermögensbilanz aus?

Genauso wie das Budget wird auch Deine Vermögensbilanz automatisch aufgestellt. Allerdings gibt es einige Dinge, die nicht automatisch erkannt werden können. (Der Vermögensheld kann zwar einiges, Gedankenlesen zählt aber nicht dazu.)

Dein Alter, Dein Versicherungsstatus und Dein Renteneintritt beeinflussen Deine Bilanz ebenso, wie Werte, die Du besitzt, aber nicht in letzter Zeit über eine Banktransaktion bezahlt hast.

Mit diesen zusätzlichen Informationen ist das (Netto-)Vermögen in der Vermögensbilanz vollständig.